---
title: "Verificación de clientes para casas de cambio y giros"
description: "KYC con selfie, listas OFAC y ONU, PEP y antecedentes en segundos para casas de cambio, profesionales del cambio y giros. Debida diligencia recurrente y soporte para tus reportes UIAF."
canonical: https://kumple.co/soluciones/casas-de-cambio-giros.html
lang: es-CO
sector: SARLAFT · Cambiario
updated: 2026-11-04
---
# Verifica al cliente en cada operación sin frenar la fila

En una casa de cambio el cumplimiento se hace de pie, con el cliente al frente. Kumple verifica identidad, listas y antecedentes en segundos para que la fila no se detenga y el expediente quede completo.

## El riesgo

Los profesionales del cambio y las casas de giros son sujetos obligados ante la UIAF y vigilados por la Superfinanciera o la DIAN según el caso. Cada cliente debe pasar por conocimiento, cruce de listas vinculantes (ONU) y de facto (OFAC) y, cuando aplica, reporte. Hacerlo a mano en cada operación es inviable; no hacerlo es sanción.

## Marco normativo

SARLAFT para vigilados por la Superfinanciera y obligaciones de reporte ante la UIAF para profesionales del cambio. Nuestra guía sobre listas restrictivas explica cuáles son vinculantes en Colombia y qué hacer ante una coincidencia.

- [Listas restrictivas en Colombia: cuáles son y cómo consultarlas](https://kumple.co/recursos/listas-restrictivas-colombia.html)
- [SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT: cuál le aplica a tu empresa y en qué se diferencian](https://kumple.co/recursos/sarlaft-sagrilaft-siplaft-diferencias.html)
- [Multas y sanciones por incumplir SAGRILAFT: lo que arriesga tu empresa](https://kumple.co/recursos/multas-sanciones-sagrilaft.html)

## Qué verifica Kumple en este caso

- Identidad del cliente con documento, selfie y prueba de vida; también pasaportes extranjeros con lectura MRZ.
- Listas vinculantes y restrictivas: ONU, OFAC (Lista Clinton), Unión Europea, INTERPOL y PEP (Decreto 830 de 2021), con explicación de cada coincidencia para separar homónimos.
- Antecedentes en Procuraduría, Contraloría y Rama Judicial, y medios negativos.
- Debida diligencia recurrente: monitoreo continuo del cliente mientras siga operando contigo.
- Borrador de reporte de operación sospechosa (ROS) y expediente de cumplimiento listo para la visita.

Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora.

## Cómo funciona

1. El cajero ingresa la cédula o el cliente escanea un QR y se verifica solo desde su celular.
2. Kumple cruza identidad, listas y antecedentes en segundos y muestra el veredicto.
3. El informe PDF queda en el expediente del cliente; el monitoreo vigila cambios y el calendario te recuerda los reportes.

## Qué recibes

- Veredicto y puntaje de riesgo explicado, con fuente y fecha de cada hallazgo.
- Informe PDF cifrado con certificado y código QR verificable.
- Monitoreo continuo con alertas.
- Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.

## Precios (USD, por mes)

- **Gratis**: USD 0/mes, 3 informes de bienvenida, 1 usuario(s).
- **Negocio**: USD 10/mes, 10 informes (USD 1 por informe), 3 usuario(s).
- **Pro**: USD 49/mes, 100 informes (USD 0.49 por informe), 5 usuario(s).
- **Empresa**: USD 149/mes, 500 informes (USD 0.3 por informe), 10 usuario(s).

Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses. El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué tan rápido responde?

El veredicto y el puntaje salen en segundos; el PDF completo llega en pocos minutos por correo. El screening gratuito en listas es inmediato.

### ¿Cómo manejo los homónimos en OFAC?

Kumple compara por documento y por nombre y explica cada coincidencia (país, fecha de nacimiento, alias) para que el oficial decida con criterio. La decisión final siempre es tuya.

### ¿Kumple hace el reporte a la UIAF por mí?

No. Kumple prepara el borrador de ROS y el expediente; el reporte lo presenta tu oficial de cumplimiento. Kumple es apoyo, no reemplaza al oficial.

### ¿Puedo tener varios cajeros con su propio usuario?

Sí. Los planes incluyen hasta 3, 5 o 10 usuarios según el plan, cada uno con su historial.

## Empezar

- Crear cuenta gratis (3 informes al registrar el NIT): https://kumple.co/login
- Contacto: hola@kumple.co
- Otras soluciones: https://kumple.co/soluciones/