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title: "KYC y screening de contrapartes para exchanges y negocios cripto"
description: "KYC con biometría, screening de contrapartes P2P, listas OFAC y ONU y verificación de wallets USDT (KYT) para exchanges, OTC y PSAV en Colombia. Con API para integrarlo a tu plataforma."
canonical: https://kumple.co/soluciones/exchanges-psav-cripto.html
lang: es-CO
sector: PSAV · Cripto
updated: 2026-11-04
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# Cumplimiento pensado para activos digitales: KYC, listas y KYT de wallets

Un negocio cripto vive de la velocidad y muere por un cliente mal verificado. Kumple junta en un solo lugar el KYC del cliente, el screening de la contraparte y el análisis de la wallet, con una API que ya opera en producción con una OTC colombiana.

## El riesgo

Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) deben reportar a la UIAF y aplicar conocimiento del cliente. Las plataformas P2P y las OTC enfrentan además el riesgo de recibir fondos de wallets vinculadas a fraude, sanciones o mercados ilícitos. El cumplimiento tiene que ser automático o no se hace.

## Marco normativo

Obligaciones de reporte de los PSAV ante la UIAF y conocimiento del cliente. Kumple ya opera como motor de cumplimiento de una OTC de activos digitales en Colombia: KYC, screening de contrapartes e informes KYT.

- [Listas restrictivas en Colombia: cuáles son y cómo consultarlas](https://kumple.co/recursos/listas-restrictivas-colombia.html)
- [SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT: cuál le aplica a tu empresa y en qué se diferencian](https://kumple.co/recursos/sarlaft-sagrilaft-siplaft-diferencias.html)
- [Debida diligencia de proveedores: guía práctica para empresas en Colombia](https://kumple.co/recursos/debida-diligencia-proveedores.html)

## Qué verifica Kumple en este caso

- KYC completo: documento, selfie, prueba de vida y cruce de identidad, también para extranjeros con pasaporte.
- Screening de la contraparte en OFAC, ONU, UE, INTERPOL y PEP, con explicación de cada coincidencia.
- KYT: análisis de riesgo de la wallet USDT (red TRON) antes de enviar o recibir, en kumple.co/kyt.
- Antecedentes en Procuraduría, Contraloría y Rama Judicial del cliente o de la empresa contraparte.
- API B2B para disparar verificaciones desde tu plataforma y recibir el resultado por webhook.

Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora.

## Cómo funciona

1. Tu plataforma llama a la API de Kumple o le envías al cliente un link de verificación.
2. Kumple verifica identidad, listas y, si quieres, la wallet, y devuelve el resultado en segundos.
3. El informe y el expediente quedan listos para la UIAF; el monitoreo vigila cambios.

## Qué recibes

- Veredicto y puntaje de riesgo explicado, con fuente y fecha de cada hallazgo.
- Informe PDF cifrado con certificado y código QR verificable.
- Monitoreo continuo con alertas.
- Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.

## Precios (USD, por mes)

- **Gratis**: USD 0/mes, 3 informes de bienvenida, 1 usuario(s).
- **Negocio**: USD 10/mes, 10 informes (USD 1 por informe), 3 usuario(s).
- **Pro**: USD 49/mes, 100 informes (USD 0.49 por informe), 5 usuario(s).
- **Empresa**: USD 149/mes, 500 informes (USD 0.3 por informe), 10 usuario(s).

Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses. El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué es el KYT y cuánto cuesta?

KYT (Know Your Transaction) es el análisis de riesgo de una wallet antes de operar. En kumple.co/kyt pegas una dirección USDT en TRON y recibes el informe; el precio está publicado ahí.

### ¿Kumple tiene API?

Sí, para clientes empresariales. La API crea verificaciones, entrega el resultado por webhook y ya está en producción con una OTC colombiana. Escríbenos para activarla.

### ¿Verifican documentos de otros países?

Sí. Pasaportes y documentos nacionales de varios países con lectura MRZ, biometría y listas internacionales.

### ¿Kumple reemplaza mi oficial de cumplimiento?

No. Kumple automatiza la verificación y la evidencia; las decisiones y los reportes a la UIAF siguen siendo de tu oficial.

## Empezar

- Crear cuenta gratis (3 informes al registrar el NIT): https://kumple.co/login
- Contacto: hola@kumple.co
- Otras soluciones: https://kumple.co/soluciones/