Ayuda · Gestión y cumplimiento
El informe semestral del oficial de cumplimiento
Equipo Kumple · Actualizado: septiembre de 2026 · Lectura: 4 minutos
En resumen: el módulo Informe genera en un clic el documento que el oficial de cumplimiento presenta a la junta directiva: consultas de debida diligencia, matriz de riesgo de clientes, señales de alerta, verificaciones, monitoreo y capacitaciones del periodo. Sin costo en créditos — y con una condición honesta: es la base con los datos duros, y el oficial la revisa y complementa antes de presentarla.
Generarlo toma un clic
Abre el módulo Informe, elige el periodo (incluido el semestre en curso, para revisiones parciales) y pulsa «Descargar informe PDF»:
Qué trae el documento
El PDF se arma con los registros reales de tu organización en el periodo — nada se inventa, y lo que no existe aparece en cero (que también es información para la junta):
- Resumen ejecutivo — consultas DD, perfiles de clientes, evaluaciones de riesgo, documentos analizados, señales de alerta y monitoreos activos del periodo, en una fila de indicadores.
- Consultas de debida diligencia — desglosadas por nivel de riesgo y tipo de documento.
- Matriz de riesgo de clientes — el estado actual de cada cliente con su nivel, score y fecha de última evaluación, más los factores ponderados que se usaron.
- Señales de alerta documentales — documentos cargados y analizados con IA, con su severidad.
- Verificaciones de identidad — solicitudes de firma electrónica y validaciones KYC del periodo.
- Monitoreo continuo — sujetos vigilados, coincidencias vigentes y cambios detectados.
- Capacitaciones — las sesiones LA/FT registradas, para evidenciar la obligación anual.
Antes de presentarlo a la junta
El informe dice al pie su propia regla: debe ser revisado y complementado por el oficial de cumplimiento. Lo que Kumple no puede saber — y tú sí — es:
- El contexto de los números: por qué subieron o bajaron las consultas, qué pasó con las señales de alerta.
- Las decisiones tomadas: contrapartes rechazadas, condiciones impuestas, escalamientos.
- El plan del siguiente periodo: actualizaciones de la matriz, capacitaciones programadas.
💡 Consejo: genera el informe del semestre en curso un mes antes del cierre. Si algo está en cero que no debería (capacitación anual, re-evaluaciones de matriz), todavía tienes tiempo de hacerlo antes de presentar — el calendario de obligaciones te muestra exactamente qué falta.
Guías relacionadas: Clientes y matriz de riesgo · Calendario de obligaciones · Capacitaciones LA/FT