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Cómo verificar una persona con la cédula, paso a paso
Equipo Kumple · Actualizado: septiembre de 2026 · Lectura: 6 minutos
En resumen: en el dashboard elige Cédula (CC), escribe el número sin puntos, decide entre screening gratis (0 créditos, listas de sanciones y registros públicos) o informe completo (2 créditos, 12+ fuentes con score y PDF). Para el informe completo necesitas la autorización de datos del titular — puedes declararla o pedirla con un link de firma.
El formulario, campo por campo
Desde el panel principal, pulsa «Verificar ahora» y asegúrate de que el tipo de documento sea Cédula (CC) — persona natural:
| Campo | ¿Obligatorio? | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Número de documento | Sí | La cédula, solo números — sin puntos ni guiones. Es la llave de todas las fuentes. |
| Fecha de expedición | Opcional | Desbloquea el RNMC de la Policía Nacional (medidas correctivas), que solo responde con cédula + fecha. Aparece en la cédula amarilla. |
| Nombre completo | Opcional | Mejora el screening de sanciones: además de buscar por documento, Kumple busca coincidencias por nombre en OFAC, ONU, UE e Interpol. |
| Contexto adicional | Opcional | Quién es la persona: «proveedor de insumos desde 2020», «candidata a auxiliar contable»… La IA lo usa para descartar homónimos y ponderar hallazgos. Nunca suaviza ni omite hallazgos reales. |
La autorización de datos (Ley 1581): así funciona
Verificar a una persona implica tratar sus datos personales, y la Ley 1581 de 2012 exige autorización del titular. Kumple lo resuelve de dos maneras:
- Ya tienes la autorización (firmó tu formato de vinculación, tu contrato lo incluye…): al lanzar el informe completo, Kumple te pide declararlo. La declaración queda registrada en el log de auditoría de tu organización — eso es lo que un supervisor querría ver.
- No la tienes todavía: usa «Solicitar firma» para enviarle a la persona un link seguro donde autoriza el tratamiento de sus datos con firma digital. Cuando firme, la verificación corre sin declaración manual.
El screening gratis consulta únicamente fuentes públicas de acceso abierto, por eso no exige la declaración.
Screening gratis o informe completo: cuál elegir
| 🆓 Screening gratis | 🔎 Informe completo | |
|---|---|---|
| Costo | 0 créditos | 2 créditos (persona) |
| Fuentes | Sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE, Interpol), DIAN proveedores ficticios, SECOP, RNMC | 12+ fuentes: identidad (Registraduría), Procuraduría, Contraloría, Rama Judicial, RUNT, SIMIT, PEP y todas las del screening |
| Resultado | Con señales / sin señales por fuente + PDF simple | Score de riesgo, decisión sugerida, análisis IA y PDF profesional |
| Ideal para | Primer filtro masivo, contrapartes de bajo riesgo | Vinculaciones, contrataciones, soporte de expediente SAGRILAFT |
Regla práctica: screening a todos, informe completo a los que vas a vincular. El screening no valida identidad ni antecedentes oficiales — eso solo lo hace el informe completo.
Cómo leer el resultado
Al terminar (menos de un minuto en la mayoría de los casos), Kumple muestra:
- Decisión sugerida — Aprobar, Condiciones, Escalar o Rechazar. Es una sugerencia basada en los hallazgos; la decisión final siempre es tuya.
- Riesgo inherente (0–100) — el riesgo «crudo» de la persona según los hallazgos.
- Riesgo residual — el riesgo que queda después de aplicar controles habituales de conocimiento del cliente.
- Banderas — los hallazgos concretos que explican el score: cada una dice de qué fuente salió.
Cada verificación queda en el Historial con su PDF descargable, y desde ahí puedes activar Monitoreo para que Kumple vigile a esa persona en listas restrictivas todos los días.
💡 Consejo: si el resultado trae hallazgos de un posible homónimo (nombres comunes), repite la consulta agregando el contexto adicional — la IA usará esa información para separar a tu contraparte del homónimo y explicarlo en el informe.
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