El riesgo que nadie quiere firmar
Los profesionales del cambio y las casas de giros son sujetos obligados ante la UIAF y vigilados por la Superfinanciera o la DIAN según el caso. Cada cliente debe pasar por conocimiento, cruce de listas vinculantes (ONU) y de facto (OFAC) y, cuando aplica, reporte. Hacerlo a mano en cada operación es inviable; no hacerlo es sanción.
Marco normativo
SARLAFT para vigilados por la Superfinanciera y obligaciones de reporte ante la UIAF para profesionales del cambio. Nuestra guía sobre listas restrictivas explica cuáles son vinculantes en Colombia y qué hacer ante una coincidencia.
Qué verifica Kumple en este caso
- Identidad del cliente con documento, selfie y prueba de vida; también pasaportes extranjeros con lectura MRZ.
- Listas vinculantes y restrictivas: ONU, OFAC (Lista Clinton), Unión Europea, INTERPOL y PEP (Decreto 830 de 2021), con explicación de cada coincidencia para separar homónimos.
- Antecedentes en Procuraduría, Contraloría y Rama Judicial, y medios negativos.
- Debida diligencia recurrente: monitoreo continuo del cliente mientras siga operando contigo.
- Borrador de reporte de operación sospechosa (ROS) y expediente de cumplimiento listo para la visita.
Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora. Ver todas las fuentes.
Cómo funciona, en tres pasos
- 1
El cajero ingresa la cédula o el cliente escanea un QR y se verifica solo desde su celular.
- 2
Kumple cruza identidad, listas y antecedentes en segundos y muestra el veredicto.
- 3
El informe PDF queda en el expediente del cliente; el monitoreo vigila cambios y el calendario te recuerda los reportes.
Qué recibes
Veredicto y puntaje explicado
Un puntaje de riesgo con su porqué: cada hallazgo cita la fuente y la fecha. Sin cajas negras.
Informe PDF cifrado y verificable
Con certificado y código QR para comprobar su autenticidad. Listo para el expediente, el comité o la auditoría.
Monitoreo continuo
Si la persona o la empresa entra en una lista o cambia de estado, te avisamos.
Herramientas del oficial
Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.
Un informe, un precio. Sin sorpresas.
Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses.
Gratis
USD 0/mes
3 informes de bienvenida · 1 usuario
- 3 informes de bienvenida al registrar el NIT de la empresa
- Screening gratis ilimitado en listas
- Informe PDF con QR verificable
Negocio
USD 10/mes
10 informes · USD 1 por informe · 3 usuarios
- Monitoreo continuo en listas
- Certificado de firma electrónica
- Verificación por link seguro (autorización + KYC)
Pro · Recomendado
USD 49/mes
100 informes · USD 0,49 por informe · 5 usuarios
- Todo lo de Negocio
- Historial completo de consultas
- Soporte por chat
Empresa
USD 149/mes
500 informes · USD 0,3 por informe · 10 usuarios
- Todo lo de Pro
- Soporte prioritario y SLA
- Paquete adicional de 100 informes por USD 59
El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart. Cómo funcionan los planes.
Preguntas frecuentes
¿Qué tan rápido responde?+
El veredicto y el puntaje salen en segundos; el PDF completo llega en pocos minutos por correo. El screening gratuito en listas es inmediato.
¿Cómo manejo los homónimos en OFAC?+
Kumple compara por documento y por nombre y explica cada coincidencia (país, fecha de nacimiento, alias) para que el oficial decida con criterio. La decisión final siempre es tuya.
¿Kumple hace el reporte a la UIAF por mí?+
No. Kumple prepara el borrador de ROS y el expediente; el reporte lo presenta tu oficial de cumplimiento. Kumple es apoyo, no reemplaza al oficial.
¿Puedo tener varios cajeros con su propio usuario?+
Sí. Los planes incluyen hasta 3, 5 o 10 usuarios según el plan, cada uno con su historial.
Verifica a tu próximo cliente sin frenar la fila
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