El riesgo que nadie quiere firmar
El riesgo no es solo que no paguen. Las inmobiliarias y las arrendadoras son sector reportante ante la UIAF: un inmueble puede usarse para lavar dinero, y el contrato que firmaste queda en el expediente. Verificar a la persona y al origen del negocio deja de ser un favor al propietario y pasa a ser una obligación con evidencia.
Marco normativo
Las inmobiliarias, constructoras y arrendadoras están entre los sectores reportantes ante la UIAF y, cuando superan los umbrales de la Supersociedades, quedan obligadas a implementar SAGRILAFT. En la práctica eso exige conocer a la contraparte, dejar evidencia y actualizarla. Lo explicamos en nuestra guía sobre quién está obligado a SAGRILAFT.
Qué verifica Kumple en este caso
- Identidad real del candidato: documento, selfie y prueba de vida desde su propio celular, con la autorización de datos firmada (Ley 1581 de 2012).
- Antecedentes disciplinarios y fiscales (Procuraduría y Contraloría) y procesos judiciales a su nombre en la Rama Judicial.
- Listas restrictivas: OFAC, ONU, Unión Europea, INTERPOL y personas expuestas políticamente (PEP).
- Si el arrendatario es una empresa: matrícula activa en el RUES, representante legal, estados financieros y antecedentes del NIT.
- Multas de tránsito (SIMIT) y medidas correctivas de la Policía (RNMC), útiles para evaluar coherencia y conducta.
Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora. Ver todas las fuentes.
Cómo funciona, en tres pasos
- 1
Ingresas la cédula o el NIT, o le envías al candidato un link seguro para que autorice sus datos y se verifique solo con su selfie.
- 2
Kumple cruza las fuentes oficiales y las listas en segundos y te muestra el veredicto con su puntaje de riesgo.
- 3
Recibes el informe PDF cifrado y verificable para el expediente del contrato. Si activas el monitoreo, te avisamos si algo cambia después.
Qué recibes
Veredicto y puntaje explicado
Un puntaje de riesgo con su porqué: cada hallazgo cita la fuente y la fecha. Sin cajas negras.
Informe PDF cifrado y verificable
Con certificado y código QR para comprobar su autenticidad. Listo para el expediente, el comité o la auditoría.
Monitoreo continuo
Si la persona o la empresa entra en una lista o cambia de estado, te avisamos.
Herramientas del oficial
Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.
Un informe, un precio. Sin sorpresas.
Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses.
Gratis
USD 0/mes
3 informes de bienvenida · 1 usuario
- 3 informes de bienvenida al registrar el NIT de la empresa
- Screening gratis ilimitado en listas
- Informe PDF con QR verificable
Negocio
USD 10/mes
10 informes · USD 1 por informe · 3 usuarios
- Monitoreo continuo en listas
- Certificado de firma electrónica
- Verificación por link seguro (autorización + KYC)
Pro · Recomendado
USD 49/mes
100 informes · USD 0,49 por informe · 5 usuarios
- Todo lo de Negocio
- Historial completo de consultas
- Soporte por chat
Empresa
USD 149/mes
500 informes · USD 0,3 por informe · 10 usuarios
- Todo lo de Pro
- Soporte prioritario y SLA
- Paquete adicional de 100 informes por USD 59
El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart. Cómo funcionan los planes.
Preguntas frecuentes
¿Puedo verificar a un arrendatario sin su autorización?+
No. La Ley 1581 de 2012 exige autorización previa del titular. Por eso Kumple incluye el link seguro: la persona firma la autorización desde su celular y la evidencia queda guardada con fecha y hora.
¿Qué pasa si el candidato es extranjero?+
Kumple verifica pasaportes y documentos de otros países con lectura de la zona MRZ, biometría y cruce contra listas internacionales. El informe explica cada coincidencia.
¿Sirve para el codeudor y para el propietario?+
Sí. Cada persona o empresa verificada es un informe. Puedes verificar al arrendatario, al codeudor y, si quieres, al propietario del inmueble que vas a administrar.
¿Cuánto cuesta?+
El plan Gratis trae 3 informes al registrar el NIT de tu inmobiliaria. Desde ahí, el plan Negocio cuesta USD 10 al mes por 10 informes (USD 1 por informe) y el Pro USD 49 por 100.
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