El riesgo que nadie quiere firmar
La Superintendencia de la Economía Solidaria exige SARLAFT a las cooperativas con actividad financiera, a los fondos de empleados y a las mutuales: conocimiento del asociado, cruce de listas, segmentación y reportes. Sin automatizar, el oficial de cumplimiento termina haciendo consultas a mano en cada vinculación y cada actualización.
Marco normativo
SARLAFT de la Supersolidaria para organizaciones con actividad financiera y de ahorro y crédito. Kumple entrega la evidencia de conocimiento de la contraparte y los soportes de capacitación y calendario que revisan en las visitas.
Qué verifica Kumple en este caso
- Identidad del asociado con selfie y prueba de vida, con la autorización de datos firmada.
- Listas vinculantes y restrictivas (ONU, OFAC, UE, INTERPOL) y PEP, con explicación de cada coincidencia.
- Antecedentes en Procuraduría y Contraloría y procesos en la Rama Judicial.
- Proveedores y contratistas de la cooperativa por NIT: existencia, representante legal, financieros y antecedentes.
- Matriz de riesgo por asociado, monitoreo continuo, calendario de obligaciones y registro de capacitaciones del equipo.
Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora. Ver todas las fuentes.
Cómo funciona, en tres pasos
- 1
Cargas la cédula del asociado, el NIT del proveedor o un CSV con todos los asociados.
- 2
Kumple verifica y asigna un puntaje de riesgo explicado, listo para la segmentación.
- 3
El PDF y la matriz van al expediente; el monitoreo y el calendario mantienen todo al día.
Qué recibes
Veredicto y puntaje explicado
Un puntaje de riesgo con su porqué: cada hallazgo cita la fuente y la fecha. Sin cajas negras.
Informe PDF cifrado y verificable
Con certificado y código QR para comprobar su autenticidad. Listo para el expediente, el comité o la auditoría.
Monitoreo continuo
Si la persona o la empresa entra en una lista o cambia de estado, te avisamos.
Herramientas del oficial
Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.
Un informe, un precio. Sin sorpresas.
Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses.
Gratis
USD 0/mes
3 informes de bienvenida · 1 usuario
- 3 informes de bienvenida al registrar el NIT de la empresa
- Screening gratis ilimitado en listas
- Informe PDF con QR verificable
Negocio
USD 10/mes
10 informes · USD 1 por informe · 3 usuarios
- Monitoreo continuo en listas
- Certificado de firma electrónica
- Verificación por link seguro (autorización + KYC)
Pro · Recomendado
USD 49/mes
100 informes · USD 0,49 por informe · 5 usuarios
- Todo lo de Negocio
- Historial completo de consultas
- Soporte por chat
Empresa
USD 149/mes
500 informes · USD 0,3 por informe · 10 usuarios
- Todo lo de Pro
- Soporte prioritario y SLA
- Paquete adicional de 100 informes por USD 59
El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart. Cómo funcionan los planes.
Preguntas frecuentes
¿Puedo verificar a todos mis asociados de una vez?+
Sí. Cargas un CSV y Kumple procesa el lote. Después, el monitoreo continuo vigila cambios sin volver a consultar uno por uno.
¿Sirve para la actualización anual de datos?+
Sí. Cada actualización es un informe nuevo con fecha, y el calendario de obligaciones te recuerda cuándo toca.
¿Qué pasa con los asociados que son servidores públicos?+
Kumple identifica si la persona aparece como PEP (Decreto 830 de 2021) y lo explica en el informe para que apliques la debida diligencia intensificada.
¿Cuánto cuesta para una cooperativa pequeña?+
El plan Gratis trae 3 informes; el Negocio cuesta USD 10 al mes por 10 informes y el Pro USD 49 por 100. El screening en listas es gratis e ilimitado.
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