PSAV · Cripto

Cumplimiento pensado para activos digitales: KYC, listas y KYT de wallets

Un negocio cripto vive de la velocidad y muere por un cliente mal verificado. Kumple junta en un solo lugar el KYC del cliente, el screening de la contraparte y el análisis de la wallet, con una API que ya opera en producción con una OTC colombiana.

Empezar gratis: 3 informes Ver cómo funciona

El riesgo que nadie quiere firmar

Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) deben reportar a la UIAF y aplicar conocimiento del cliente. Las plataformas P2P y las OTC enfrentan además el riesgo de recibir fondos de wallets vinculadas a fraude, sanciones o mercados ilícitos. El cumplimiento tiene que ser automático o no se hace.

Marco normativo

Obligaciones de reporte de los PSAV ante la UIAF y conocimiento del cliente. Kumple ya opera como motor de cumplimiento de una OTC de activos digitales en Colombia: KYC, screening de contrapartes e informes KYT.

Qué verifica Kumple en este caso

  • KYC completo: documento, selfie, prueba de vida y cruce de identidad, también para extranjeros con pasaporte.
  • Screening de la contraparte en OFAC, ONU, UE, INTERPOL y PEP, con explicación de cada coincidencia.
  • KYT: análisis de riesgo de la wallet USDT (red TRON) antes de enviar o recibir, en kumple.co/kyt.
  • Antecedentes en Procuraduría, Contraloría y Rama Judicial del cliente o de la empresa contraparte.
  • API B2B para disparar verificaciones desde tu plataforma y recibir el resultado por webhook.

Transparencia: Kumple no consulta el certificado de antecedentes judiciales de la Policía Nacional porque sus términos solo permiten la consulta por el titular; se recomienda pedirlo al titular y adjuntarlo. Tampoco consulta el RUNT ni la vigencia de la cédula en la Registraduría por ahora. Ver todas las fuentes.

Cómo funciona, en tres pasos

  1. 1

    Tu plataforma llama a la API de Kumple o le envías al cliente un link de verificación.

  2. 2

    Kumple verifica identidad, listas y, si quieres, la wallet, y devuelve el resultado en segundos.

  3. 3

    El informe y el expediente quedan listos para la UIAF; el monitoreo vigila cambios.

Qué recibes

Veredicto y puntaje explicado

Un puntaje de riesgo con su porqué: cada hallazgo cita la fuente y la fecha. Sin cajas negras.

Informe PDF cifrado y verificable

Con certificado y código QR para comprobar su autenticidad. Listo para el expediente, el comité o la auditoría.

Monitoreo continuo

Si la persona o la empresa entra en una lista o cambia de estado, te avisamos.

Herramientas del oficial

Matriz de riesgo, calendario de obligaciones, registro de capacitaciones e informe semestral SAGRILAFT.

Un informe, un precio. Sin sorpresas.

Un informe es una persona, una empresa o un extranjero verificado, con la identidad incluida. El screening en listas restrictivas es gratis e ilimitado. Lo que no uses se guarda hasta dos meses.

Gratis

USD 0/mes

3 informes de bienvenida · 1 usuario

  • 3 informes de bienvenida al registrar el NIT de la empresa
  • Screening gratis ilimitado en listas
  • Informe PDF con QR verificable

Negocio

USD 10/mes

10 informes · USD 1 por informe · 3 usuarios

  • Monitoreo continuo en listas
  • Certificado de firma electrónica
  • Verificación por link seguro (autorización + KYC)

Pro · Recomendado

USD 49/mes

100 informes · USD 0,49 por informe · 5 usuarios

  • Todo lo de Negocio
  • Historial completo de consultas
  • Soporte por chat

Empresa

USD 149/mes

500 informes · USD 0,3 por informe · 10 usuarios

  • Todo lo de Pro
  • Soporte prioritario y SLA
  • Paquete adicional de 100 informes por USD 59

El pago anual equivale a 10 meses. Tarjeta, PSE y Nequi a través de Hotmart. Cómo funcionan los planes.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el KYT y cuánto cuesta?+

KYT (Know Your Transaction) es el análisis de riesgo de una wallet antes de operar. En kumple.co/kyt pegas una dirección USDT en TRON y recibes el informe; el precio está publicado ahí.

¿Kumple tiene API?+

Sí, para clientes empresariales. La API crea verificaciones, entrega el resultado por webhook y ya está en producción con una OTC colombiana. Escríbenos para activarla.

¿Verifican documentos de otros países?+

Sí. Pasaportes y documentos nacionales de varios países con lectura MRZ, biometría y listas internacionales.

¿Kumple reemplaza mi oficial de cumplimiento?+

No. Kumple automatiza la verificación y la evidencia; las decisiones y los reportes a la UIAF siguen siendo de tu oficial.

Integra el KYC y el screening a tu plataforma

Crea tu cuenta, registra el NIT de tu empresa y recibe 3 informes gratis. Sin reuniones ni papeleo.

Empezar gratis

¿Tienes preguntas? Escríbenos a [email protected]

Otras soluciones